金は「守りの資産」として配置し、他の投資と組み合わせることで、ポートフォリオ全体のリスクを分散する効果があります。初心者でも実践できるポートフォリオの考え方を解説します。
① 金は「守り」、株式・ETFは「育てる」役割
| 資産 | 主な役割 | 特徴 |
|---|---|---|
| 金投資 | 守り・インフレ対策・リスクヘッジ | 株と逆相関。危機時に価値を維持する傾向 |
| 株式・ETF | 育てる・成長への投資 | 長期的な経済成長の恩恵を受ける |
| 現金・預金 | 生活防衛・流動性の確保 | すぐに使える安心の基盤 |
② 初心者向けポートフォリオの考え方
世界の機関投資家がポートフォリオに金を5〜15%組み入れることが一般的とされています。初心者の場合は、まず小さな比率から始め、慣れながら調整するのがおすすめです。
| タイプ | 現金・預金 | 金投資 | 株式・ETF等 |
|---|---|---|---|
| 安定重視 | 50% | 30% | 20% |
| バランス型 | 30% | 20% | 50% |
| 成長重視 | 20% | 10〜15% | 65〜70% |
※上記はあくまで参考例です。個人の状況・目的・リスク許容度により異なります。
③ 暴落時に金が機能する理由
2020年のコロナショックでは、世界の株式市場が一時30〜40%下落しました。しかしこの時期、金価格は上昇・維持しました。「株だけ持っていると暴落時に不安になって売ってしまう」という状況に対して、金を一定割合保有していることで、精神的な余裕が生まれます。
④ まとめ
STEP 4のまとめ
① 金は「守り」としてポートフォリオに組み込む
② 純金積立（月3,000円〜）で自動積立スタート
③ 金ETFをNISA成長投資枠で購入し、非課税の恩恵を受ける
④ 株式・ETFと組み合わせバランスを取る
※本記事の情報は2026年4月時点のものです。制度・価格等は変更になる場合があります。本記事は情報提供を目的としており、投資勧誘を意図するものではありません。投資はご自身の判断と責任において行ってください。